Visa ha suspendido las transacciones internacionales para tarjetas emitidas por Cibanco, un banco comercial mexicano que ofrece servicios financieros a individuos y empresas, siguiendo acusaciones de lavado de dinero por la Red de Control de Delitos Financieros (FINCEN) del Tesoro de los Estados Unidos. Cibanco, con mÔs de US $ 7 mil millones en activos, confirmó la decisión unilateral de Visa, que se anunció repentinamente el domingo y entró en vigencia el lunes por la tarde.
S&P Global Ratings tambiĆ©n rescindió su contrato con Cibanco el lunes y retiró sus datos de calificaciones, incluida la rebaja de "Creditwatch con implicaciones negativas" que S&P habĆa emitido el viernes.
"Creemos que Cibanco se encuentra en una situación muy vulnerable dadas las consecuencias que pueden surgir del anuncio de Fincen", dijo la agencia de calificaciones.
AdemĆ”s, los bienes raĆces mexicanos fideicomisos Terrafina y Fibra Inn dijeron que eliminarĆan el prestamista Cibanco como su administrador, segĆŗn Reuters.
Cibanco estaba entre Tres instituciones financieras mexicanas que fueron sancionadas por el Departamento de Tesoro de los Estados Unidos El miĆ©rcoles pasado y acusado de lavar millones de dólares para carteles de drogas. Las sanciones emitidas prohĆben ciertas transacciones con los bancos estadounidenses.
Visa no solo suspendió todas las transacciones sin coordinación previa con Cibanco, sino que tambiĆ©n lo hizo antes del perĆodo de 21 dĆas que el Departamento del Tesoro generalmente permite tales acciones, segĆŗn la expansión de la revista.
El gobierno mexicano toma el control de 2 bancos mexicanos que enfrentan sanciones estadounidenses
La suspensión afecta especĆficamente las transacciones internacionales de Cibanco, incluidas las realizadas con la tarjeta multicurrencia CICASH. Cibanco ha declarado que los fondos del cliente son seguros y pueden ser reembolsados.
El jueves, la Comisión Nacional de Banca y Valores de MĆ©xico (CNBV) decretó una "intervención gerencial temporal" en Cibanco despuĆ©s del anuncio de FinCen, diciendo que la medida tenĆa como objetivo proteger a los acreedores y depositantes del banco.
El viernes, MƩxico El ministro de finanzas, Edgar Amador, dijo Las intervenciones en las tres instituciones financieras "brindan certeza" a los titulares de cuentas.
Cibanco emitió una declaración similar a los clientes:
"Sus fondos son seguros y pueden reembolsarse a travƩs de nuestra red de sucursales en la moneda original (si estƔ disponible) o en la moneda local utilizando el mƩtodo que el cliente elige", dijo.
Sin embargo, S&P no es tan optimista. SegĆŗn la agencia de calificaciones, existe el riesgo de que el banco no pueda acceder a transferencias financieras con las instituciones estadounidenses y nacionales, lo que limitarĆa la sostenibilidad del negocio en los próximos 12 meses.
S&P advirtió que la rentabilidad y los niveles de capital de Cibanco tambiĆ©n podrĆan debilitarse dada la contracción en los ingresos.
Cibanco se estableció originalmente en 1983 como ConsultorĆa Internacional (CI), una casa de cambio de divisas. MĆ”s tarde se transformó en una institución bancaria mĆŗltiple en 2008.
Con informes de Expansión, La Jornada, Infobae, Reuters y Milenio
0 Comentarios